# Banka a úhrady

Nápověda ProfiREST › Administrace systému › Banka a úhrady · https://www.mujprofirest.cz/help/administrace/banka · aktualizováno 2026-10-29

Platby z bankovního účtu provozovny se spárují s fakturami podle variabilního symbolu a úhrady se zapíšou samy – u [vystavených faktur](https://www.mujprofirest.cz/help/administrace/faktury) příchozí platby, u [přijatých](https://www.mujprofirest.cz/help/administrace/faktury_prijate) odchozí. Funguje s každou bankou přes nahraný výpis; u Fio banky se platby stahují automaticky. Co se nespáruje, přiřadíte ručně, nebo označíte, že se faktur netýká.

**Kde to najdu:** Účetnictví · Banka · `/admin/banka` · Oprávnění: Účetnictví

## Nahrát výpis z banky

V internetovém bankovnictví stáhněte výpis nebo historii plateb ve formátu **ABO / GPC** („formát pro účetní programy“, soubor `.gpc`, `.abo` nebo `.txt`) nebo **XML camt.053** (ISO 20022, firemní bankovnictví). Oba umí prakticky každá česká banka; kde ho najít, je napsané u tlačítka pro nejčastější banky. Soubor přetáhněte do rámečku nebo vyberte a klikněte na **Načíst platby**.

- Hláška po načtení řekne, kolik plateb bylo nových, kolik se hned spárovalo s fakturami a kolik čeká na přiřazení.
- Stejný výpis nebo překrývající se období jde nahrát klidně znovu – platba, která už tu je, se podruhé nenačte (pozná se podle reference banky, a také podle dne, částky, variabilního symbolu a protiúčtu – takže ani výpis nahraný k platbám staženým z Fio nic nezdvojí). Dvě opravdu stejné platby v jeden den od téhož plátce se stejným VS a částkou by se proto načetly jen jednou – kontrolujte je ve výpisu.
- Platby v cizí měně se přeskočí – faktury jsou v korunách. CSV a PDF načíst nejde; exportujte ABO/GPC nebo XML.
- Výpis může mít nejvýš 10 MB a 5 000 položek.

## Automaticky z Fio banky

Fio banka má bezplatné API, takže se nemusí nic nahrávat. V internetovém bankovnictví Fio zvolte *Nastavení › API › Přidat token*, u práv vyberte **pouze sledovat účet** (ne zadávat platby), token zkopírujte a vložte ho na stránce Banka do pole *Token Fio*. Token může zadat jen **majitel účtu**.

- Po napojení se stáhnou platby za posledních 30 dní a pak se nové stahují samy každých 15 minut (s překryvem tří dnů, kdyby banka zaúčtovala se zpožděním). Tlačítko **Stáhnout teď** stáhne hned – Fio pustí jeden dotaz za 30 sekund, při rychlém opakování napíše, ať chvíli počkáte.
- Když token přestane platit nebo ho ve Fio zrušíte, stránka ukáže červeně poslední chybu; stahování se dál zkouší každých 15 minut, a dokud nevložíte nový token, nic nového nepřijde.
- **Odpojit Fio** token smaže; načtené platby a zapsané úhrady zůstanou.
- Platby stažené z Fio mají v seznamu u data štítek *Fio*. Výpis z Fio jde nahrát i ručně – platba se stejným dnem, částkou, variabilním symbolem a protiúčtem se podruhé nenačte, ať přišla odkudkoli.

## Jak párování funguje

Každá nová platba se zkusí spárovat hned po načtení:

- **Příchozí platba** se hledá mezi nezaplacenými [vystavenými fakturami](https://www.mujprofirest.cz/help/administrace/faktury) (od začátku [sledování úhrad](https://www.mujprofirest.cz/help/administrace/faktury#zacatek)). Variabilní symbol musí odpovídat číslu faktury (číslice z čísla, u faktur vystavených ProfiRESTem je to i VS na PDF a v QR platbě), číslu dokladu z pokladny, nebo ID objednávky.
- **Odchozí platba** se hledá mezi [přijatými fakturami k úhradě](https://www.mujprofirest.cz/help/administrace/faktury_prijate) podle variabilního symbolu dodavatele (ten, co jste zapsali u faktury; prázdný = číslice z čísla faktury).
- **Sedí VS i částka** (u vystavené faktury částka, která zbývá zaplatit) → úhrada se zapíše sama dnem platby a v seznamu je u ní zelený štítek s fakturou. Jedna faktura dostane nejvýš jednu platbu.
- **Sedí jen VS** (jiná částka – sleva, poplatek, částečná platba), nebo **jen částka** a taková faktura je jediná → platba dostane *návrh*, který potvrdíte tlačítkem **Potvrdit**. Návrh se počítá znovu při každém zobrazení podle aktuálních faktur.
- Nic nesedí → platba čeká na ruční přiřazení.

## Ruční přiřazení, netýká se faktur, zrušení

- **Přiřadit** (u platby s návrhem *Jiná faktura*) otevře seznam nezaplacených faktur správného druhu – příchozí platba jen vystavené, odchozí jen přijaté. Faktury se stejnou částkou jsou nahoře a zeleně; seznam jde filtrovat podle čísla, odběratele nebo částky. Po potvrzení se zapíše úhrada dnem platby.
- **Netýká se faktur** – poplatky banky, výběry hotovosti, mzdy, nájem placený bez faktury… Platba zmizí z nepřiřazených do záložky *Netýká se faktur*, odkud ji jde vrátit.
- **Zrušit přiřazení** u přiřazené platby odepíše úhradu u faktury (faktura znovu čeká na platbu) a platba se vrátí mezi nepřiřazené – třeba když se spárovala se špatnou fakturou.
- Stránka si pamatuje, kdo platbu přiřadil (automaticky = *banka*), a u faktury je úhrada zapsaná s tímto jménem.

## Nepřiřazené, přiřazené, všechny

Tři karty nahoře ukazují nepřiřazené příchozí a odchozí platby (počet a součet) a kolik se za období spárovalo. Záložky: **Nepřiřazené** (bez ohledu na období, od nejnovější), **Přiřazené**, **Netýká se faktur** a **Všechny za období** (období podle data platby, nejvýš rok). U přiřazené platby vede název faktury na její stránku. Přehled účetnictví má úkol *N plateb z banky čeká na přiřazení*, dokud nějaká čeká.

## Na co si dát pozor

- Párování vidí jen faktury, které ProfiREST zná: vystavené od začátku sledování úhrad a přijaté, které jste zapsali. Platbu za fakturu zapsanou až po načtení výpisu přiřadíte ručně (nebo potvrdíte návrh – ten se počítá znovu).
- Částečná platba nebo platba s odečtenou slevou se nespáruje sama (částka nesedí) – dostane návrh podle VS. Po potvrzení je faktura zaplacená celá; rozdíl řešte s odběratelem mimo systém.
- Storno platby z banky (vratka) přijde jako platba s opačným znaménkem a slovem *storno* – přiřazení původní platby zrušte ručně.
- Token Fio dává přístup ke čtení pohybů na účtu – nikomu ho neposílejte a ve Fio ho zakládejte jen s právem sledovat účet. V ProfiRESTu ho po uložení nikdo celý neuvidí; majitel vidí jen jeho začátek a konec.
- Sedí-li variabilní symbol i částka, úhrada se zapíše i při rozdílu do 1 Kč (zaokrouhlení). Platba k už zaplacené faktuře se nepřiřadí – jedna faktura má jednu platbu; nejdřív zrušte původní přiřazení.
- Platby se vedou pro provozovnu vybranou v administraci – každá provozovna má svůj účet a své faktury. Účet společný pro víc provozoven nahrajte u každé; platby se spárují jen s jejími fakturami, zbytek označte *Netýká se faktur*.
- Stránku vidí majitel a zaměstnanec s oprávněním [*Účetnictví*](https://www.mujprofirest.cz/help/administrace/zamestnanci#prava-web) nebo *Plný přístup*; token Fio zadává a ruší jen majitel.